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频现韭菜式操作!平安养老2045(FOF)清盘在即,今年亏损近10%

发布时间:2024-05-22 23:13:52 来源:首席财经 阅读数:1453

5月17日,平安养老2045(FOF)正式披露清算报告,基金于2024 年4 月21 日进入清算程序。

也是巧了,平安养老2045(FOF)最后一任基金经理是尚琼,正是前两天我们聊的大成养老2040的第一任基金经理。

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相较于大成养老2040(FOF),平安养老2045(FOF)的业绩更差,槽点也更多。

基毛哥简单对比平安养老2045(FOF)最近两个季度的前十大重仓基金发现:

其一、前十大重仓基金占比很高,基本上可以反映出基金经理完整的投资方向与思路。

其二、C份额、ETF和主题基金居多,基金经理以短线操作居多,可能想靠自己创造一些超额收益出来。

其三、今年一季度持续相较于去年4季度持仓有较大变化,重点加仓了国泰纳指100ETF、广发纳指100ETF、华安日经225ETF和国泰中证煤炭ETF。

这四只产品是近期的主要热点,今年以来均有10%以上的正收益。

除了这四只产品,其余6只有5只今年以来实现正收益。

但是,令人无语的是,平安养老2045(FOF)今年以来却亏损近10%!

你没看错,是亏损近10%,不是亏1%,也不是盈利10%!

将平安养老2045(FOF)近2个季度重仓基金净值与其自身进行对比,可以发现去年年末重仓的华夏国证消费电子主题ETF在1月份对平安养老2045(FOF)的净值产生较大影响。

在4月份,平安养老2045(FOF)则受到国泰纳指100ETF、广发纳指100ETF和华安日经225ETF的回撤影响。

总而言之,就是“吃肉回回没赶上,挨打次次没落下”,哪有一点专业投资者的样子!

冠军基金经理张文君离职成转折点

复盘平安养老2045过去几年的持仓,2022年2季度是个明显的分水岭。

在2022年2季度之前,平安养老2045(FOF)由张文君管理,配置主动基金居多。

张文君的投资能力不俗,在平安基金管理的几只产品业绩都排在前35%。

其中,2021年夺得养老目标基金的冠军。

2023年,张文君入职财通资管,目前已经取得一些成绩。

2023年9月,张文君发行了财通资管康恒平衡养老(FOF),虽然受市场影响目前尚未实现正收益,但同类排名依旧冲进前40%。

今年以来,财通资管康恒平衡养老(FOF)实现收益2.05%,碾压大多数平安基金的FOF产品。

近期,财通资管正在为张文君发行第二只FOF财通资管康泽稳健养老目标一年持有混合(FOF)。

从持仓来看,张文君依旧相信主动权益基金,在被动产品的布局上也非常精准。

例如今年1季度布局南方中证申万有色金属ETF、华安黄金易(ETF)目前正在逐步兑现收益。

去年年末非前十大重仓基金中出现了国泰中证畜牧养殖ETF,如果说没有抛售也是一笔非常不错的交易,算是精准狙击了本来畜牧板块的底部。

反观平安基金,张文君离职之后,平安养老2045相继由高莺、李正一和尚琼管理,产品风格突变,投资上看不到一丝章法。

值得一提的是,2022年也是平安基金FOF产品线的转折点。

2022年年末,平安基金FOF产品总规模为72.84亿元,随后一路下跌。

截至今年一季度末,平安基金FOF产品总规模只剩下46.15亿元,并且已被踢出FOF管理人第一梯队。

产品方面,平安盈泽1年持有债券(FOF)、平安盈瑞六个月持有债券(FOF)也同样面临清盘风险。

基金经理方面,平安基金的基金经理普遍不擅长权益投资。

目前,业绩最出色的基金经理,一位是高莺,另一位是易文斐。

高莺业绩最为出色的产品是平安养老2035(FOF),但从业绩分布来看,主要是与张文君一起创造,高莺单独管理的时间内已经亏损17.72%。

至于易文斐,可以看到他管理的稳健型基金还可以取得正收益,而进取型往往亏损惨重。



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